PE-examen en permanent actueel
Permanente educatie in het Wft-stelsel wordt getoetst met een PE-examen per beroepskwalificatie. Voor Adviseur Pensioen is dit het PE-examen Adviseur Pensioen; de onderliggende kwalificatie bestaat uit Basis, Vermogen en Pensioen. Er is geen afzonderlijk verplicht PE-examen voor alleen Wft Basis.
Permanent actueel vakbekwaam zijn is een aanvullende, doorlopende verplichting. De onderneming bepaalt hoe zij dit organiseert en aantoont. Punten voor een beroepsvereniging of privaat register kunnen daar los van bestaan, maar vervangen het wettelijke PE-examen niet.
Welke periode geldt in 2026?
De huidige PE-periode loopt van 1 april 2025 tot en met 31 maart 2028. Uw persoonlijke einddatum hangt af van wanneer u het diploma, PE-examen of Bijzonder Examen behaalde. Het CDFD geeft hiervoor een situatieschema. Wie in de huidige periode de beroepskwalificatie of het bijbehorende PE-examen behaalt, is volgens dat schema adviesbevoegd tot 1 april 2031.
Gezakt is niet hetzelfde als bevoegdheid verlopen
Een mislukte PE-poging beëindigt een nog geldige adviesbevoegdheid niet automatisch op de examendag. U moet wel vóór de toepasselijke einddatum slagen. Is de bevoegdheid verlopen, dan mag u niet blijven adviseren op grond van die vervallen bevoegdheid. Het CDFD beschrijft het passende Bijzonder Examen om de bevoegdheid te herstellen.
Wat betekent dit voor klanten?
Vraag naar de actuele bevoegdheid en het bereik van de dienstverlening. De onderneming moet ervoor zorgen dat de juiste vakbekwaamheid aanwezig is. Een examen, opleiding of AFM-vergunning geeft geen garantie dat ieder advies juist is of dat een pensioenbedrag wordt behaald.
Wat doet BPH?
Bureau Pensioen Hulp heeft geen AFM-vergunning. BPH biedt algemene educatie en kan u op verzoek met uitsluitend contactgegevens introduceren bij een externe adviseur. BPH geeft geen persoonlijk productadvies, vergelijkt geen producten voor u en bemiddelt niet bij het afsluiten. Controleer de bevoegdheid, dienstverlening en kosten van een externe adviseur zelf.
Veelgestelde vragen
Moet iedere adviseur jaarlijks PE-punten halen?
Het wettelijke Wft-stelsel vraagt een PE-examen per relevante beroepskwalificatie en permanent actuele vakbekwaamheid. Private registers kunnen eigen punteneisen stellen.
Verlies ik direct na een onvoldoende mijn bevoegdheid?
Niet uitsluitend door die onvoldoende als uw bevoegdheid nog geldig is. De toepasselijke einddatum en tijdig slagen zijn bepalend.
Bronnen en peildatum
Peildatum: 28 oktober 2026. Controleer uw eigen regeling en actuele voorwaarden voordat u een keuze maakt.